ファイナンシャルプランナーとは





最近、テレビでもファイナンシャルプランナーという言葉をちらちら見るようになりました。
簡単に言うと、お金に対する相談のプロ。お客様の様々なお金に関する総合的なアドバイスをする仕事。つまりお客様のライフプランを設計、提案する事です。
具体的には住宅ローン返済プランの設計であったり、老後の資金運用の提案であったり、保険の取得選択であったり・・・


そこで住宅ローンは不動産会社、保険は保険会社に行けばもっと専門的なアドバイスをしてくれるんじゃないですか？という質問があると思います。
確かにその道の専門家はファイナンシャルプランナーよりも深い知識を持っているかも知れません。
しかしファイナンシャルプランナーとは家計全体をバランスよく見る必要があります。狭く深くではなく広く薄く包括的なアドバイスをする事です。一家のお財布役って感じですかね。


月々の生命保険などの支払いが高いのに、住宅ローンの支払いを早くしたいと言っても、家計が苦しくなりますよね？
ファイナンシャルプランナーは、お客様のお財布になって、全体のﾊﾞﾗﾝｽを見ながら、支払いなどのプランを考えます。広い専門的な知識を持ち、より良い人生設計を提案、アドバイスする仕事なのです。