試験の範囲





大きく分けると６つの分野になります。

１、ライフプランニングと資金運用
２、リスク管理
３、金融資産運用
５、タックスプランニング
５、不動産
６、相続と事業承継です。

１、ライフプランニング（リタイアメントプランニング）とは、いわゆるファイナンシャルプランナーの中心的な業務になります。
具体的には、住宅の取得の為の資金運用プランや、教育資金や老後の資金運用などのプランの作成・提案。そして社会保険や年金の仕組みなどを勉強します。

２、ファイナンシャルプランナー業務の中でも、生命保険の見直し方などの相談も少なくありません。リスク管理は、生命保険や損害保険などの知識、そして保険金と税金の関係などを勉強します。

３、金融資産運用は、預貯金の商品、株式や債券などの投資性商品の知識。そして経済の勉強をします。
金融商品の収益性は経済や金融の動向に影響される為、この流れを理解する必要があります。お客様の資産を効率よく運用する為の、正しい判断や知識が要求されます。

５、タックスプランニング（税金）は、所得税や法人税などの税金の仕組み全般。
どのような所得控除を受けれるのか、どんな特例を使えるのかなどの知識が求められます。ファイナンシャルプランナーは、常に税金の事を頭に入れておく必要があるので、最も重要な分野とも言えます。

５、不動産は、民法や借地借家法などの法律。そして不動産に関する税金を勉強します。実務上、不動産の登記や、区分所有法、建築基準法などの権利や法令は、とても重要です。
少し専門用語が多く、最初は戸惑うかもしれませんが、しっかり学習しましょう。

６、相続と事業承継は、相続税や贈与税などの仕組み、それに関する法律。経営権の引継ぎ（ちょっと難しい）などです。
民法や相続税法などの法令や、実質的な会社の経営権の引継ぎなど、普段関わる事のない複雑な勉強をします。ここは少し難関と言えるでしょう。

ざっと書きましたが、範囲が広いという事に気がつきます。
ですがそれぞれ深くは追求されないジャンルばかりなのでやってみれば大丈夫（油断禁物）ですよ。